Tamaño de letra

Current Size: 100%

Error message

  • Notice: Undefined index: und in eval() (line 43 of /var/www/clients/client0/web1/web/sites/all/modules/ds/modules/ds_format/ds_format.module(66) : eval()'d code).
  • Notice: Undefined index: und in eval() (line 49 of /var/www/clients/client0/web1/web/sites/all/modules/ds/modules/ds_format/ds_format.module(66) : eval()'d code).

Ejecución hipotecaria: Sus derechos y opciones

Este artículo fue preparado por LARCC en colaboración con CLS, GHLA, NHLAA, y SLS.

Ejecución hipotecaria: Sus derechos y opciones

Lea esto si está atrasado en el pago de su hipoteca o el pago de una deuda, como un impuesto con derecho de retención o cuotas de condominio. Si se atrasó en el pago de su hipoteca, visite el Centro de Vivienda Equitativa de Connecticut (Connecticut Fair Housing Center) en www.ctfairhousing.org para obtener ayuda más detallada.

Qué pasa durante la ejecución hipotecaria si se atrasó en el pago de su hipoteca…

  • No ignore el problema. Hable con su prestamista apenas comience a tener problemas; quizás pueda acordar un plan de pagos o una modificación de su préstamo, y evitar así la ejecución hipotecaria.
  • Llame a la Línea de Asistencia de Ejecución Hipotecaria al 1-877-472-8313. Podrán responder a algunas de sus preguntas y enviarle material escrito.
  • Obtenga ayuda
  • Hable con un asesor de viviendas aprobado por HUD. El asesor le puede ayudar a solicitar su participación en ciertos programas. Para ponerse en contacto con un asesor, llame a Infoline (211) o visite www.hud.gov/offices/hsg/sfh/hcc/hcs.cfm.
    • Hable con un abogado. En algunos centros judiciales hay abogados voluntarios que brindan asesoramiento y responden a sus preguntas. Para obtener más información, llame al 860-263-2734. Es posible que pueda obtener ayuda legal gratis. Llame a Statewide Legal Services al 1-800-453-3320 o 860-344-0380.
    • Llame al 1-888-995-4673 o visite http://www.MakingHomeAffordable.gov para obtener información sobre programas federales.
    • Llame al 1-877-571-2432 o 860-571-3500, o visite www.chfa.org para obtener información sobre programas estatales.
    • Si cree que el prestamista lo engañó o le tendió una trampa para firmar una hipoteca que usted no está en condiciones de pagar, la Oficina del Procurador General quizás lo pueda ayudar a iniciar una acción legal contra su prestamista. Llame al 860-808-5318.

¡Alerta! Tenga cuidado con los grupos que le dicen que pueden “salvar” su casa de una ejecución hipotecaria. Trabaje solamente con asesores aprobados por HUD.

No hace falta que contrate a un abogado. La mayoría de la gente que tiene un proceso de ejecución hipotecaria puede manejar sus casos sin un abogado.

1.    Obtenga los formularios de la corte

La ejecución hipotecaria comienza cuando un alguacil le entrega una Citación (Summons), Demanda (Complaint) y Certificado de mediación (Mediation Certificate).  La fecha de devolución se encuentra en el rincón superior derecho de la Citación. Tiene que entregar a la corte sus formularios de Comparecencia (Appearance) y Mediación (Mediation) a menos de 15 días de la fecha de devolución. No tiene que ir a la corte en la fecha de devolución.

2.    Llene y presente sus formularios ante la corte

¡Importante!Si no vive en Connecticut, hable con un abogado antes de presentar sus formularios.

Comparecencia

Contestación

Certificado de mediación

La Comparecencia (Appearance) le informa a la corte su nombre y dirección, y le dice que se está representando a sí mismo en el proceso de ejecución hipotecaria.

 

Puede obtener el formulario de Comparecencia:

 

Después de entregarle a la corte su formulario de Comparecencia, recibirá un aviso de todo lo que pasa en su caso.
















La mayoría de la gente no tiene que llenar una Contestación (Answer). Solo tiene que llenar un formulario de Contestación si tiene una defensa contra la ejecución hipotecaria. Antes de presentar una contestación, hable con un abogado.

 

Puede obtener el formulario de Contestación:

 

Antes de llenar el formulario de Contestación, lea todo el contenido de la Demanda con mucho cuidado.

Llene la Contestación marcando Estoy de acuerdo(Agree ), No estoy de acuerdo (Disagree ) o No sé(Do Not Know) para cada párrafo de la Demanda (Complaint). Si no comprende un párrafo, marque Do Not Know.

Use la sección Defensas especiales(Special Defenses ) para explicar por qué la corte debería permitirle que se quede con su casa.

El programa de mediación trata de que usted y el prestamista lleguen a un acuerdo. Si usted es propietario de un edificio para 1 a 4 familias, y vive allí, la mediación es obligatoria. La mediación es gratis.

Puede obtener el formulario de Mediación (Mediation):

 

















 

3.    Tiene que entregar a la corte y a las otras partes del caso sus formularios de Comparecencia y Mediación a menos de 15 días de la fecha de devolución.Entregue sus formularios firmados al secretario de la corte y envíe una copia a todas las partes que presentaron un formulario de Comparecencia en el caso.  El secretario de la corte le entregará una lista de todas las partes que presentaron un formulario de ComparecenciaTiene que enviarles a todos los que presentaron una Comparecencia una copia de todos los documentos que usted presente ante la corte durante el proceso de ejecución hipotecaria.

Si no presenta sus formularios a tiempo, quizás no pueda disputar la ejecución hipotecaria. Si deja pasar una fecha de vencimiento, comuníquese con el secretario INMEDIATAMENTE.

4.    Reúnase con el mediador. Si su caso está calificado para mediación, ésta se programará automáticamente. La mediación puede tardar hasta 8 meses. Antes de ir a mediación, hable con un asesor de vivienda o con un abogado.

Consejos para mediación

  • Si quiere conservar su casa, no acepte mudarse de su casa.
  • Si no puede llegar a un acuerdo, puede pedir una cita con un juez después de que haya terminado la mediación.
  • El mediador no puede obligar al prestamista a que acepte algo, pero puede ayudar al prestamista a ser más flexible.
  • No deje de ir a todas sus citas y proporcione toda la información que le pida el mediador. Si no lo hace, el proceso de ejecución hipotecaria se puede acelerar. Si el prestamista no hace lo que pide el mediador, hable con un abogado para saber qué opciones tiene. Los representantes del prestamista podrán estar presentes en algunas citas de mediación, pero no en todas.

5.    Vaya a TODAS las audiencias en la corte

Si el juez ordena la ejecución hipotecaria de su propiedad, usted puede pedir más tiempo

  • Para vender o refinanciar su casa;
  • Para permitir que sus hijos terminen el año escolar; o
  • Porque necesita tiempo adicional para mudarse si usted o un familiar está discapacitado

El juez puede ordenar una ejecución hipotecaria estricta o una ejecución hipotecaria por subasta. Usted puede decidir cuál le conviene más. Si no decide, el juez probablemente ordenará una ejecución hipotecaria estricta.

Ejecución hipotecaria estricta o por subasta… ¿cuál me conviene?

Ejecución hipotecaria estricta

Ejecución hipotecaria por subasta

  1. El juez fija una fecha llamada “fecha legal” (“law day”).
  2. Usted tiene hasta la fecha legal para pagar lo que debe, que en general es el monto de la deuda más los costos de la corte y honorarios de abogado. Puede tratar de vender la propiedad u obtener un préstamo para pagar lo que debe.




 

    1. El juez fija una fecha de subasta.
    2. Puede pagar lo que debe, que en general es el monto de la deuda más los costos de la corte y honorarios de abogado, antes de la fecha de subasta. Puede tratar de vender la propiedad u obtener un préstamo para pagar lo que debe. O
  • En la fecha de subasta, su propiedad será rematada al mejor postor. El dinero se usará primero para pagar por los costos de la subasta y de la corte, y después para pagarles a los demandantes la deuda que usted les debe. Si hay algún dinero sobrante, se lo darán a usted.

Recuerde:

    • Si otro demandado paga la deuda antes de la fecha legal, se quedará con la propiedad.
    • Si nadie paga la deuda, el demandante se quedará con la propiedad. El demandante es la parte que inició el caso, en general el banco, municipalidad o asociación de condominio.
  • En una ejecución hipotecaria estricta, usted no recibirá ninguna parte del patrimonio neto de su propiedad.

Recuerde:

  • Solo le conviene pedir una ejecución hipotecaria por subasta si tiene bastante patrimonio neto en su propiedad.
  • Tiene que presentar una Petición de ejecución hipotecaria por subasta (Motion for Foreclosure by Sale) ante la corte. Pídale al secretario de la corte que le ayude con esto.
  • Se realizará una audiencia en la corte para considerar su Petición (Motion). El juez va a querer saber si la propiedad vale más que su deuda total.

Si no deja su casa después de la ejecución hipotecaria…

Si no deja su casa después de la fecha legal o la fecha de subasta, el nuevo dueño le pedirá a un alguacil que saque sus pertenencias. El alguacil le avisará la fecha y hora en que va a ir a su casa. Quizás solo le dé un aviso con 24 horas de anticipación.

En la fecha y hora del aviso, el alguacil vendrá con una empresa de mudanza. Si no sacó sus pertenencias, la empresa de mudanza se las llevará a un depósito. Tiene 15 días para sacarlas del depósito. Después de los 15 días, la municipalidad las puede vender en subasta. Llame a la municipalidad y pregunte dónde han guardado sus pertenencias. La municipalidad puede cobrarle una cuota de almacenamiento.

¡Importante! Si tiene al menos 18 años de edad, se tiene que ir de su casa SOLAMENTE SI SU NOMBRE APARECE en los documentos de ejecución hipotecaria o de desalojo.

Quizás quede debiendo dinero después de la ejecución hipotecaria…

Ejecución hipotecaria por subasta – Si debe más del monto de venta de la propiedad, la corte dictará un fallo en su contra por la diferencia llamada fallo por deficiencia (called a “deficiency judgment”)).

Ejecución hipotecaria estricta – Si debe más del valor de la propiedad, el demandante tiene 30 días después de la fecha legal para pedirle a la corte que dicte un fallo en su contra llamado “fallo por deficiencia (Deficiency judgment ”). Se realizará una audiencia, donde usted le podrá explicar al juez por qué su propiedad vale más de lo que dice el demandante. Usted puede contratar a su propio tasador, hacerle preguntas al tasador del demandante para demostrar que su valuación es incorrecta, o atestiguar usted mismo sobre el valor de la propiedad.

Otras opciones

  • Si tiene una hipoteca asegurada por VA, HUD, FmHA o FHA, posiblemente tenga otros derechos. Hable con un abogado.
  • Si la ejecución hipotecaria es por un derecho de retención debido a un fallo judicial, como por ejemplo por una deuda de tarjeta de crédito, deuda médica o de otro tipo no relacionada con su casa, los primeros $75,000 ($125,000 por una deuda con un hospital) del patrimonio neto de su casa están protegidos. Hable con un abogado.
  • Puede vender su propiedad en cualquier momento antes de la fecha legal o la fecha de subasta. Si vende su propiedad antes, puede ahorrarse los costos de la corte y de la subasta. Asegúrese de recibir lo suficiente de la venta para cubrir su deuda total. Si no puede encontrar a un comprador dispuesto a pagar el precio que necesita, puede preguntarle al demandante si está dispuesto a aceptar menos por su deuda (esto se llama una “venta en descubierto” o “short sale” en inglés)
  • Si no tiene mucho patrimonio neto y no puede refinanciar o vender su propiedad, puede pedirle al demandante que se queda con su propiedad y cancele la ejecución hipotecaria y/o fallo por deficiencia (esto se llama “escritura en vez de ejecución hipotecaria”). En ese caso, la ejecución hipotecaria no aparecerá en su historial de crédito. Quizás tenga que pagar los impuestos de transferencia de la propiedad. Hable con un abogado.
  • Puede pagar la deuda, los intereses, los costos de la corte y otros gastos a más tardar a la fecha legal o la fecha de subasta. Obtenga una Satisfacción del fallo (Satisfaction of Judgment) del demandante para confirmar que usted pagó el monto del fallo. Presente la Satisfacción del fallo ante el secretario de la corte. Entregue una copia certificada de la Satisfacción del fallo al secretario municipal donde se encuentra la propiedad.
  • Si necesita tiempo para vender su propiedad o pagar la deuda, puede pedirle al juez que postergue la fecha legal o la fecha de subasta. Esto puede aumentar el monto adeudado. Pídale al secretario de la corte que le ayude con esto. Tiene que presentar su solicitud antes de la fecha legal o la fecha de subasta. En la audiencia, explíquele al juez cómo y cuándo piensa pagar su deuda.
  • Puede evitar una ejecución hipotecaria declarándose en quiebra. Hable con un abogado.

Recursos

La Autoridad de Financiamiento de Viviendas de Connecticut (Connecticut Housing Finance Authority, o CHFA) y el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (Department of Housing and Urban Development, o HUD) brindan asesoramiento a la gente que se encuentra bajo un proceso de ejecución hipotecaria. Llame a la Línea de Asistencia del Departamento de Ejecuciones Hipotecarias Bancarias de Connecticut (Connecticut Department of Banking Foreclosure Hotline) (1-877-472-8318) para encontrar a un asesor aprobado de CHFA-HUD en su zona. También puede visitar el Centro de Vivienda Equitativa de Connecticut.

Hay programas que pueden ayudar a quedarse en su casa o reducir su deuda. Para acceder a estos programas

  • Llame a 1-888-995-HOPE (4673) o visite http://www.MakingHomeAffordable.gov
  • Llame a la Autoridad de Financiamiento de Viviendas de Connecticut (Connecticut Housing Finance Authority)al 1-877-571-2432 o 860-571-3500 o visite www.chfa.org
  • Hable con un asesor de vivienda certificado por HUD. Llame a Infoline (211) para obtener una remisión.

Programa

Condiciones de elegibilidad

El Programa de Modificación Económica de Vivienda reduce sus pagos hipotecarios al 31% de sus ingresos antes de descontar impuestos.

Si hace los pagos a tiempo, puede reducir el monto del préstamo en hasta $1,000/año.

  • Tener una vivienda de 1 a 4 familias
  • Haber sacado su préstamo hipotecario antes del 2 de enero de 2009
  • Pagar más del 31% de sus ingresos, antes de descontar impuestos, por su hipoteca
 

El Programa de Alternativas Económicas a la Ejecución Hipotecaria de Viviendas lo puede ayudar si su prestamista aceptó una venta en descubierto o una escritura en vez de ejecución hipotecaria.

Puede recibir $3,000 para gastos de mudanza y hasta $6,000 para pagar otros derechos de retención sobre su propiedad.

  • Vendió su propiedad por menos de lo que debe, y el prestamista aceptó reducir el monto a recibir por su propiedad (llamado “venta en descubierto”).

 

  • El prestamista aceptó quedarse con su propiedad y parar la venta hipotecaria (esto se llama “escritura en vez de ejecución hipotecaria”).

El Programa de Asistencia Hipotecaria de Emergencia (EMAP, por su sigla en inglés) le ayuda a ponerse al día con sus pagos vencidos en forma temporal. Este es un programa de préstamo y tiene que devolver el dinero que recibe.

Tiene que demostrar que podrá seguir pagando la hipoteca una vez que EMAP deje de ayudarle a pagar, como por ejemplo:

  • perdió su trabajo y va a conseguir otro
  • está refinanciando para poder tener pagos más bajos
 

Qué pasa durante la ejecución hipotecaria si se atrasó en el pago de una deuda…

1.    Obtenga los formularios de la corte

La ejecución hipotecaria comienza cuando un alguacil le entrega una Citación (Summons) y Demanda (Complaint). La fecha de devolución (Return Date) se encuentra en el rincón superior derecho de la Citación. Tiene que entregar a la corte sus formularios de Comparecencia (Appearance) y Contestación (Answer) a menos de 15 días de la fecha de devolución. No tiene que ir a la corte en la fecha de devolución.

2.    Llene sus formularios de Comparecencia y Contestación

¡Importante!Si no vive en Connecticut, hable con un abogado antes de presentar sus formularios de Comparecencia y Contestación.

Comparecencia

Contestación

La Comparecencia (Appearance) le informa a la corte su nombre y dirección, y le dice que se está representando a sí mismo en el proceso de ejecución hipotecaria.

 

Puede obtener el formulario de Comparecencia:

 

Después de entregarle a la corte su formulario de Comparecencia, recibirá un aviso de todo lo que pasa en su caso.










La Contestación (Answer) le informa a la corte si está de acuerdo con lo que dice la Demanda (Complaint).

 

Puede obtener el formulario de Contestación:

 

Antes de llenar el formulario de Contestación, lea todo el contenido de la Demanda con mucho cuidado.

Llene la Contestación marcando Estoy de acuerdo (Agree), No estoy de acuerdo (Disagree) o No sé (Do Not Know ) para cada párrafo de la Demanda.

Si no comprende un párrafo, marque Do Not Know.

Use la sección Defensas especiales(Special Defenses) para explicar por qué la corte debería permitirle que se quede con su casa.  

3.    Entregue a la corte y a las otras partes del caso sus formularios de Comparecencia y Contestación a menos de 15 días de la fecha de devolución.

Entregue sus formularios firmados al secretario de la corte y envíe una copia a todas las partes que presentaron un formulario de Comparecencia en el caso. El secretario de la corte le entregará una lista de todas las partes que presentaron un formulario de Comparecencia. Tiene que enviarle a cada uno de ellos una copia de todos los documentos que presente ante la corte durante el proceso de ejecución hipotecaria.

Si no presenta una Comparecencia y Contestación en un plazo de 15 días después de la fecha de devolución, quizás no pueda disputar la ejecución hipotecaria. Si deja pasar una fecha de vencimiento, comuníquese con el secretario INMEDIATAMENTE.

4.    Vaya a TODAS las audiencias en la corte

Si el juez ordena la ejecución hipotecaria de su propiedad, usted puede pedir más tiempo

  • Para vender o refinanciar su casa;
  • Para permitir que sus hijos terminen el año escolar; o
  • Porque necesita tiempo adicional para mudarse si usted o un familiar está discapacitado

El juez puede ordenar una ejecución hipotecaria estricta o una ejecución hipotecaria por subasta. Usted puede decidir cuál le conviene más. Si no decide, el juez probablemente ordenará una ejecución hipotecaria estricta.

Ejecución hipotecaria estricta o por subasta… ¿cuál me conviene?

Ejecución hipotecaria estricta

Ejecución hipotecaria por subasta

  1. El juez fija una fecha llamada “fecha legal” (“law day”).
  2. Usted tiene hasta la fecha legal para pagar lo que debe, que en general es el monto de la deuda más los costos de la corte y honorarios de abogado. Puede tratar de vender la propiedad u obtener un préstamo para pagar lo que debe.





 

    1. El juez fija una fecha de subasta.
    2. Puede pagar lo que debe, que en general es el monto de la deuda más los costos de la corte y honorarios de abogado, antes de la fecha de subasta. Puede tratar de vender la propiedad u obtener un préstamo para pagar lo que debe. O
  • En la fecha de subasta, su propiedad será rematada al mejor postor. El dinero se usará primero para pagar por los costos de la subasta y de la corte, y después para pagarles a los demandantes la deuda que usted les debe. Si hay algún dinero sobrante, se lo darán a usted.

Recuerde:

    • Si otro demandado paga la deuda antes de la fecha legal, se quedará con la propiedad.
    • Si nadie paga la deuda, el demandante se quedará con la propiedad. El demandante es la parte que inició el caso, en general el banco, municipalidad o asociación de condominio.
  • En una ejecución hipotecaria estricta, usted no recibirá ninguna parte del patrimonio neto de su propiedad.

Recuerde:

  • Solo le conviene pedir una ejecución hipotecaria por subasta si tiene bastante patrimonio neto en su propiedad.
  • Tiene que presentar una Petición de ejecución hipotecaria por subasta (Motion for Foreclosure by Sale) ante la corte. Pídale al secretario de la corte que le ayude con esto.
  • Se realizará una audiencia en la corte para considerar su Petición (Motion). El juez va a querer saber si la propiedad vale más que su deuda total.

Si no deja su casa después de la ejecución hipotecaria…

Si no deja su casa después de la fecha legal o la fecha de subasta, el nuevo dueño le pedirá a un alguacil que saque sus pertenencias. El alguacil le avisará la fecha y hora en que va a ir a su casa. Quizás solo le dé un aviso con 24 horas de anticipación.

En la fecha y hora del aviso, el alguacil vendrá con una empresa de mudanza. Si no sacó sus pertenencias, la empresa de mudanza se las llevará a un depósito. Tiene 15 días para sacarlas del depósito. Después de los 15 días, la municipalidad las puede vender en subasta. Llame a la municipalidad y pregunte dónde han guardado sus pertenencias. La municipalidad puede cobrarle una cuota de almacenamiento.

¡Importante! Si tiene al menos 18 años de edad, se tiene que ir de su casa SOLAMENTE SI SU NOMBRE APARECE en los documentos de ejecución hipotecaria o de desalojo.

Quizás quede debiendo dinero después de la ejecución hipotecaria…

Ejecución hipotecaria por subasta – Si debe más del monto de venta de la propiedad, la corte dictará un fallo en su contra por la diferencia llamada “fallo por deficiencia (“deficiency judgment” ”).

Ejecución hipotecaria estricta – Si debe más del valor de la propiedad, el demandante tiene 30 días después de la fecha legal para pedirle a la corte que dicte un fallo en su contra llamado “fallo por deficiencia”). (“deficiency judgment” Se realizará una audiencia, donde usted le podrá explicar al juez por qué su propiedad vale más de lo que dice el demandante. Usted puede contratar a su propio tasador, hacerle preguntas al tasador del demandante para demostrar que su valuación es incorrecta, o atestiguar usted mismo sobre el valor de la propiedad.

Otras opciones

  • Si tiene una hipoteca asegurada por VA, HUD, FMHA o FHA, posiblemente tenga otros derechos. Hable con un abogado.
  • Si la ejecución hipotecaria es por un derecho de retención debido a un fallo judicial, como por ejemplo por una deuda de tarjeta de crédito, deuda médica o de otro tipo no relacionada con su casa, los primeros $75,000 ($125,000 por una deuda con un hospital) del patrimonio neto de su casa están protegidos. Hable con un abogado.
  • Puede vender su propiedad en cualquier momento antes de la fecha legal o la fecha de subasta. Si vende su propiedad antes, puede ahorrarse los costos de la corte y de la subasta. Asegúrese de recibir lo suficiente de la venta para cubrir su deuda total. Si no puede encontrar a un comprador dispuesto a pagar el precio que necesita, puede preguntarle al demandante si está dispuesto a aceptar menos por su deuda (esto se llama una “venta en descubierto” o “short sale” en inglés)
  • Si no tiene mucho patrimonio neto y no puede refinanciar o vender su propiedad, puede pedirle al demandante que se queda con su propiedad y cancele la ejecución hipotecaria y/o fallo por deficiencia esto se llama “escritura en vez de ejecución hipotecaria”). (“deed in lieu of foreclosure”En ese caso, la ejecución hipotecaria no aparecerá en su historial de crédito. Quizás tenga que pagar los impuestos de transferencia de la propiedad. Hable con un abogado.
  • Puede pagar la deuda, los intereses, los costos de la corte y otros gastos a más tardar a la fecha legal o la fecha de subasta. Obtenga una Satisfacción del fallo (Satisfaction of Judgment) del demandante para confirmar que usted pagó el monto del fallo. Presente la Satisfacción del fallo ante el secretario de la corte. Entregue una copia certificada de la Satisfacción del fallo al secretario municipal donde se encuentra la propiedad.
  • Si necesita tiempo para vender su propiedad o pagar la deuda, puede pedirle al juez que postergue la fecha legal o la fecha de subasta. Esto puede aumentar el monto adeudado. Pídale al secretario de la corte que le ayude con esto. Tiene que presentar su solicitud antes de la fecha legal o la fecha de subasta. En la audiencia, explíquele al juez cómo y cuándo piensa pagar su deuda.
  • Puede evitar una ejecución hipotecaria declarándose en quiebra. Hable con un abogado.

Recursos

La Autoridad de Financiamiento de Viviendas de Connecticut (Connecticut Housing Finance Authority, o CHFA) y el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (Department of Housing and Urban Development, o HUD) brindan asesoramiento a la gente que se encuentra bajo un proceso de ejecución hipotecaria. Llame a la Línea de Asistencia del Departamento de Ejecuciones Hipotecarias Bancarias de Connecticut (Connecticut Department of Banking Foreclosure Hotline) (1-877-472-8318) para encontrar a un asesor aprobado de CHFA-HUD en su zona. También puede visitar el Centro de Vivienda Equitativa de Connecticut.

Este folleto fue producido por el Legal Assistance Resource Center of Connecticut, en cooperación con Connecticut Legal Services, Greater Hartford Legal Aid, New Haven Legal Assistance Association y Statewide Legal Services. La información de este folleto se basa en las leyes de Connecticut a enero de 2014. Esperamos que esta información le sea útil. No pretende dar asesoramiento legal. Para obtener asesoramiento sobre su situación, llame a Statewide Legal Services o comuníquese con un abogado.

Para más Información:

Statewide Legal Services: 860-344-0380 (CT Central y Middletown) o 1-800-453-3320 (resto de las regiones).

No eres de Connecticut?

La información en esta página de internet es para residentes de Connecticut solamente. Visita LawHelp.org para encontrar un programa de servicios legales y / o una página de internet para información legal en su área.

Denos su opinión

Nos gustaría saber lo que usted piensa en esta página. Todas las sumisiones son anónimas.

Si usted necesita ayuda legal, por favor llame a nuestra línea directa al 800-453-3320 (de Middletown y Hartford llaman 860-344-0380). Si no eres de Connecticut, puede encontrar ayuda legal o un sitio en la internet como éste en LawHelp.org.